Деревянному приходит конец, но и гривня тяжело хворает

• Поделиться
• Печатать

Валюты Украины и России вошли в крутое пике. Есть ли выход?

Вчера на черном рынке доллар предлагали уже за 24 гривни, на межбанке сделки проводили в районе 20. В России же за бакс давали 80 рублей, а за евро 100.

КУРС ПОДКРАЛСЯ К 20

Во вторник гривня на межбанке вплотную приблизилась к отметке 20 гривень. Межбанк вчера закончился на отметке 19,35-19,45 грн./$ (напомним, что это реальная цена сделки, официальный курс купли-продажи, что не нервировать НБУ банкиры ставят в районе 16 гривень, а потом «дотягивают» до нужного уровня за счет схем и комиссий). По сути, появление на рынке предложения доллара в диапазоне от 19,3 до 20 показывают цену по которой экспортеры готовы сейчас заводить валюту в страну (и то понемногу). Но импортеры пока не готовы покупать доллар по такой стоимости, а потому сделки вчера на рынке, как сказали «Вестям» банкиры, носили единичный характер.

На черном рынке некоторые предлагают бакс уже по 24. Несколько раз в день пришлось пересчитывать курсы и интернет-магазинам. В основном они исходят из курса 20 гривень за доллар (иногда – 21-22).

«Это зависит от технических возможностей и договоренностей с поставщиком. Если поставщик меняет цену раз в сутки, то и магазин старается обновить цены его товаров за один раз. Если же поставка идет в жесткой привязке к курсу на момент отгрузки товара, то магазин вертится, как уж на сковородке. Поставить большую наценку нельзя — ведь конкуренты могут не изменить цену, а продавать себе в убыток тоже никто не будет», — сообщили «Вестям» в аналитическом центре Prosto.ua.

Впрочем, некоторые интернет-торговцы вообще приостанавливали продажи — не знали, по каким курсам продавать импортную технику и одежду.

Продолжают активно торговать, но уже по более высоким ценам крупные ритейлеры с затаренными складами. И люди к ним в последнее время потянулись: население не может купить доллары, а потому пытаются «сбросить» обесценивающуюся гривню, пока товар не подорожал.

«Популярностью у потребителей сейчас пользуются телевизоры с большой диагональю, мобильные устройства, кроме того, все так же остаются популярными мультиварки», — заверила «Вести» пресс-секретарь группы «Фокстрот» Елена Милованова.

Меняли свои цены и авиаторы. Корпоративный пресс-секретарь МАУ Евгения Сацкая сообщила «Вестям», что в цену авиабилета вкладывается межбанковский курс. «Корректируем, если надо, цены по данным межбанка на 12.00», — отметила она.

Также пересчитывают свои расценки на путешествия и туроператоры. Так что путевки для украинцев тоже постоянно дорожают, а потому спрос на поездки снижается. «Многие операторы вынуждены распродавать путевки со значительным дисконтом, чтобы минимизировать убытки. Вместо тысячи долларов ущерба иметь хотя бы сто. Если падение гривны продолжится, весьма вероятны громкие банкротства», — сказал «Вестям» президент Ассоциации лидеров турбизнеса Украины Александр Новиковский.

По картам курс 17-20 грн

Резко выросли и «карточные» курсы банков: те, по которым конвертируют гривну в доллары, при расчетах украинцев через интернет и в зарубежных магазинах. Например, ПУМБ на 16 декабря установил для владельцев карточек курс на уровне 17,5 грн./$, ОТП Банк — 18,99 грн./$, а «Приватбанк» — 19,53-20,53 грн./$. Причем последний поднял котировку в течение дня.

Любопытно, что официально банки предупреждают: покупки через интернет товаров за доллары считаются валютообменной операцией, а потому ее сумма не может превышать 3000 гривень. Однако на практике это ограничение никак не соблюдается. «Вчера бронировал отель на американском сайте по гривневой карте. Заплатил 250 долларов, банк снял с меня 5000 гривень и никто ничего не блокировал», - говорит киевлянин Ярослав.

На черном рынке - любые суммы

Банки выкупали доллар у населения в среднем по 16,20 грн./$, а курс продажи ставили в основном на 16,53 грн./$. Но реально валюту не продавали. «Очередей в банках нет, так как доллара нет. Банки работают сейчас на обороте — сколько купили, столько и продали. А сдает народ очень неактивно, даже учитывая близость новогодних праздников. Обычно это небольшие суммы — от $20 до $100», — сказал «Вестям» зампредправления УкрСиббанка BNP Paribas Group Константин Лежнин.

Зато жизнь кипит на черном рынке валюты. Уже с утра 16 декабря менялы подняли курсы продажи с 19,50 грн./$ до 20,50 грн./$, к обеду многие из них просили за бакс 21 грн./$, а к вечеру стали появляться и откровенно провокационные предложения — по 24 грн./$. При этом валютные предприниматели уверяли на специализированных форумах (финансовых сайтов в интернете), что по этим ценам у них доллар покупают (реально это проверить очень сложно).

Подход к покупке/продаже валюты на черном рынке постепенно меняется. Если раньше менялы ждали клиентов преимущественно на вокзалах и возле обменных пунктов, то сейчас многие перебрались в интернет — на специализированные финансовые сайты. Там доллар вчера предлагали в среднем по 20–20,5 грн/$ (объявления были еще по 19,6 грн/$, а также по 21 грн/$ и даже по 24 грн/$, но немного меньше).

Схема простая: люди размещают на сайтах объявления с суммами, которые готовы продать, предлагаемыми курсами и своими номерами телефонов. «Вести» пообщались с некоторыми из них: хорошая новость — почти все готовы торговаться. Чем большую сумму доллара купите, тем больше вам сбросят с цены. Например, при покупке тысячи долларов соглашались сбрасывать по 10 копеек на каждом долларе при курсе 20,50 грн/$. А когда мы запросили $10 тыс., нам опустили курс вообще до 20 грн/$.

В интернете можно приобрести практически любую сумму: от $100 до $50 тыс. «Когда гривня начала падать, а в банках доллары перестали продавать, люди снова бросились к нам. Сейчас их даже больше, чем пару месяцев назад», — рассказал нам валютный меняла Михаил.

Валютчики предпочитают встречаться преимущественно в людных местах — кафе или торговых центрах. Многие также готовы привезти валюту лично в любой район Киева. «Подъехать куда-то не проблема. Но если вы находитесь где-то на окраине, то ради $100 к вам никто не поедет. Оптимальное место встречи — центр», — рассказала нам Татьяна, меняла из Киева.

Кстати, у многих таких валютчиков даже есть с собой компактные ультрафиолетовые лампы для проверки подлинности денег по типу банковских. «Нас часто спрашивают, настоящие ли доллары. Для этого есть специальные компактные лампы. Думаю, мои «коллеги» согласятся проверить, не поддельные ли деньги в отделении банка, если вы не в первый раз у них покупаете, и, конечно же, если оплатите процедуру», — говорит валютчик Сергей. Но если бакс поддельный, а так тоже бывает, или у менялы есть намерение вас надуть, то скорей всего, он не захочет никуда идти и не согласится на встречу, если вы захотите прийти не один. «У нас, как и везде, есть честные, а есть не очень. Но будьте готовы, что если вы придете с другом, то и я буду не сам. Так безопаснее», — добавил Сергей.

Сделки носили хаотичный характер

К вечеру вторника курс доллара на межбанке откатился на 25-35 копеек — до 19,35-19,45 грн/$, сообщили «Вестям» финансисты, но уточнили сделки сегодня носили хаотичный характер и заключались на личных связях казначеев в очень широком диапазоне.

«Полдня торгов практически не было, многие банки свернулись и не выходили ни с покупкой, ни продажей (экспортеры, которые хотели дорого продавать, просто предлагали пойти в другой банк). Еще в обед были лишь единичные сделки, причем очень дорогие: на покупку ставили 19,0-19,10 грн/$, а продавать соглашались по 19,70 грн/$. После того как рынок немного постоял в шоке и неведении (как работать дальше), начали выезжать на личных контактах. Сделки, конечно, проводили «в серую» (с учетом комиссий и схем), поэтому возможность для ценовых маневров была: днем ходили слухи о первых продажах по 20,0-20,50 грн/$, но их мне так и не смог никто подтвердить (может и провокация). Сам же около 14 часом покупал по 19,50 грн/$, и даже по 19,40 грн/$. Точно знаю о сделках по 19,30 грн/$. Где-то так и закрылись сегодня — на 19,35-19,45 грн/$», — рассказал «Вестям» казначей одного из крупных банков.

Массовым явлением 16 декабря стали отказы компаний-импортеров покупать валюту после резкого курсового скачка: еще вчера ее продавали на межбанке по 18,50 грн./$. Они открыто говорили своим финансистам, что при такой цене доллара им просто невыгодно доставлять товар в Украину. Кстати, аналитики подтверждают, что поставщики уже сильно пострадали от подорожания доллара. «По нашим данным 85% украинских импортеров получили убытки из-за девальвации гривны и возникших курсовых разниц», — в частности, сообщил директор, руководитель группы трансфертного ценообразования KPMG в Украине Константин Карпушин.

Что происходит

Стремительный рост курса доллара объясняют, в первую очередь, растущим валютным спросом в конце года: у компаний накопились долги перед иностранными поставщиками продукции и им нужно купить доллар, чтобы рассчитаться по внешнеэкономическим контрактам до конца года.

Экспортеры же, видя растущий спрос и ажиотаж, который выливается в стремительный рост курса, а потому не торопятся продавать валюту — придерживают ее. «Действительно на росте котировок компании не рвутся продавать, так было всегда. Они видят, что цены на доллар растут и ждут, чтобы продать максимально дорого. Все понимают, что есть громадный отложенный спрос — то есть потенциал для роста курса. Устные призывы — продавать ниже 17 грн/$ в такой ситуации не работают. Стимулирует скупку валюты полное непонимание бизнесом экономической политики нового правительства — абсолютно неясно, как они будут бороться с этим коллапсом», — подчеркнул в беседе с «Вестями» первый зампредправления Проминвестбанка Вячеслав Юткин. И добавил, что давит на курс еще и увеличение с 2015 г. пенсионного сбора с операций по покупке валюты — с 0,5% до 2% от суммы, заложенное в госбюджете-2015: компании считают, что лучше приобрести доллар заранее и сделать предоплату под поставки в январе-феврале будущего года. Что потом не платить больше в Пенсионный фонд.

Кроме всего прочего, эксперты считают, что наш валютный рынок мог повлиять обвал курса российской валюты. «Это может быть следствием аналогичного поведения рубля и новостей о том, что получение кредита МВФ Украиной может быть отложено до января 2015 года. Возможно также, что это инструмент давления на Валерию Гонтареву — в преддверии отчета главы Нацбанка в Верховной Раде», — отметил в разговоре с «Вестями» управляющий партнер инвесткомпании Capital Times Эрик Найман.

Слухи о 20-22 грн/$ в бюджете

Очень сильно давят на курс слухи о том, что госбюджет 2015 г. рассчитан, исходят из мощной девальвации гривни. В СМИ с ссылкой на анонимные источники публикуются разные версии: по одной в смету страны заложен курс 20 грн/$, по другим — 22 грн/$. Из-за этого экспортеры и не хотят сейчас продавать валюту ниже этих значений.

Ни один из чиновников в Кабмине в течение сегодняшнего дня не подтвердил эти курсы. «Исходя из тех материалов, которые я видел, нигде нет ссылки на курс. Всего на данный момент существует три варианта проекта госбюджета: один рассчитан на старой базе, на старом законодательстве, второй — на новом, а третий уже с учетом изменений в новое законодательство (Налоговый Кодекс), которые озвучил новый состав правительства. Не в одном из них вопрос курса не поднимается. Прогноз курса подает Минэкономики вместе с основными макропоказателями — он идет в пояснительной записке, а она не предоставлялась», — отметил в разговоре с «Вестями» эксперт по вопросам местных бюджетов Ассоциации городов Украины Александр Слобожан.

Он допустил, что нынешние курсовые версии держатся на старых оценкам чиновников. «Ранее, когда разрабатывалось несколько сценариев, Минэкономразвития давал прогноз в 20 грн/$. Нового прогноза пока не было. Насколько я знаю, Нацбанк пока еще не уточнял свои прогнозы. Старые цифры были еще летом, сейчас ждем свежих данных», — отметил Слобожан.

Только после 18 часов вторника премьер Арсений Яценюк в своем заявлении заверил, что бюджет считали по текущему курсу гривни и курсу 17,0 грн/$. Правда, у валютчиков тут возник вопрос: какой именно курс чиновник считает "текущим"? Официальный курс Нацбанка, текущий курс межбанка, который указывается банками в торговой системе (Val Kli) или реальный безналичный курс. Та реальная цена (с учетом дополнительных комиссий и схем) доллара, которую платят импортеры — именно ее они и закладывают в цену завозимых товаров. Разница между ними колоссальная — почти 4 грн. (от 15,80 грн/$ до 19,45 грн/$). Потому это важно знать.

Что дальше

Финансисты считают, что у власти еще есть шанс откатить курс доллара. И ждут от нее конкретных шагов: начиная от более прозрачной экономической и финансовой политики (например, публикации всех вводных, по которым рассчитывался госбюджет 2015 г.) заканчивая конкретными административными мерами Нацбанка. По сворачиванию эмиссионной гривни, которую НБУ напечатал под рефинансирование банков и увеличения капитала НАК «Нафтогаз», жесткие меры в отношении откровенных спекулянтов на валютном рынке (отключение их системы валютных торгов). И налаживания продуктивного диалога между экспортерами и правительством: это должны быть не просто односторонние приказы («вы должны продавать доллар!»), а конкретные уступки и предложения. Лишь в этом случае они начнут активнее заводить выручку (объем которой сократился на 30-40% по сравнению с аналогичным периодом 2013 г.) в страну и продавать ее на межбанке.

Чего от Нацбанка не ждут после снижения его золотовалютных резервов ниже $10 млрд., так это продажи валюты на межбанке. Нынешний уровень валютного запаса считается критическим: по разным оценкам, доля долларов в нем составляет не более 30% (все остальное — это ценные бумаги, золото, и другие валюты).

Бездействие чревато дальнейшей девальвацией гривни. «Если Нацбанк и экономический блок правительства не начнут в ближайшее время решать накопившиеся проблемы, причем, делать это максимально прозрачно, то курс доллара, скорее всего, продолжит расти. Так мы и до 20 грн/$ на межбанке дойти можем», — подытожил «Вестям» Вячеслав Юткин.

ПО КОМ ЗВОНИТ РУБЛЬ

Во вторник курс российского рубля падал катастрофическими темпами. На межбанке во вторник стоимость евро в течение дня повышалась с 80 до 100 рублей, а доллара — с 64 до 80 рублей. К вечеру курс снизился до 68 руб./$ и 84 руб./евро. Но настроения на рынке панические. В обменках исчезает доллар, люди скупают импортные товары - мебель, бытовую технику. 

Паника на рынке

Российский Центробанк в ночь с понедельника на вторник предпринял резкую попытку стабилизировать курс рубля, повысив ключевую ставку с 10,5% до 17% годовых. В переводе с экономического на человеческий это означает увеличение стоимости денег, которые коммерческие банки заимствуют у государства. Затем, чаще всего, они используют их для покупки валюты. Сиюминутного эффекта эта мера не дала. Правда, некоторые эксперты считают, что она может сыграть в будущем, но веры в это все меньше, учитывая очень непонятные и беспомощные заявления финансовых властей России. Так, на заседании правительства глава Минэкономразвития Алексей Улюкаев прямым текстом заявил, что не знает, какие прогнозы по курсу доллара давать. Как-то слишком спокойно реагируют напроисходящее и в Кремле.

«Турбулентность на рынке присутствует, она в основном объясняется эмоциями и спекулятивными настроениями», — молвил голос Путина Дмитрий Песков. Все это породило множество версий, что ситуация с долларом имеет не столько экономическую природу, сколько политическую.

Странный обвал

Да, экономические предпосылки к падению рубля имеются — цена на нефть падает очень быстро. А ведь именно на налогах от добычи и продажи энергоносителей и держится российский бюджет. Поэтому опуская курс рубля к доллару, российские правительство тем самым выполняет свой бюджет (несмотря на удешевление нефти в долларах, ее цена в рублях остается неизменной).

Однако, во-первых, рубль в последнюю неделю падает намного быстрее нефти, а других фундаментальных причин для девальвации нет. Во-вторых, «сверхплановый» обвал рубля можно было бы списать на естественную в таких случаях панику, но для ее погашения у российской власти есть все рычаги. Несмотря на падение цены на нефть, платежный баланс страны все так же положительный (экспорт превышает импорт, который к тому же уменьшается из-за девальвации), золотовалютные резервы составляют более $400 млрд и, наконец, главное — все основные игроки валютного рынка (и компании-экспортеры, и крупнейшие банки) принадлежат государству. То есть для того, чтобы заставить экспортеров продавать валютную выручку или запретить банкам спекулировать на курсе, властям РФ не нужно прибегать к изощренным методам давления. Достаточно просто взять трубку и позвонить. Если этого не делается, то, соответственно, возникает вопрос: почему? Выдвигаются три версии.

Версия первая. Опора на собственные силы

Бытовала среди экономистов до последнего времени — в условиях противостояния с Западом, Россия должна максимально стать независимой от импорта и внешнего финансирования и работать только на своих ресурсах. Девальвация в этом может помочь — импорт становится слишком дорогим и его замещает собственное производство. А вместо валютных кредитов западных банков экономику поддерживают займы российских банков. Версия имеет право на существование, но уж слишком далеко все зашло — обвал рубля более чем в два раза не очень напоминает выполнение чьего-то осмысленного плана.

Версия вторая. "Сливают" Путина

«Население на 70% поддерживает Путина, на 30% не поддерживает, а в московском истеблишменте и среди чиновников 70% против Путина и лишь 30% поддерживает, — сказал «Вестям» один из экс-чиновников правительства РФ. — В открытую никто не выступает, но тихо и незаметно подтачивать основы режима готовы многие. Истеблишмент не хочет ссориться с Западом, хочет зарабатывать на торговле с Западом, а потому Путин в их глазах — нарушитель спокойствия и порядка. Поэтому лично я не удивлюсь, если окажется, что нынешняя паника на рынке — сговор чиновников и крупного бизнеса по «сливу» Путина, чтобы вызвать народные волнения и поменять власть в стране. Отсутствие должной реакции финансовых властей тому подтверждение».

Правда, в такой ситуации непонятно спокойствие Кремля, который уже давно мог заподозрить неладное и предпринять жесткие меры. Тем более, что госкомпании-экспортеры («Роснефть», «Газпром») и госбанки контролируются напрямую Кремлем.

Версия третья. Путинский переворот.

Согласно этой версии, обвал рубля на руку как раз Путину, который якобы собирается повесить кризис на либералов из правительства Медведева и отправить его в отставку, заменив верными силовиками и экономистами по типу Сергея Глазьева, окончательно закрутив гайки в стране. Отставка Медведева уже начала активно обсуждаться. «В воздухе я отчетливо чувствую отставку правительства, и очень скорую», — заявил замглавы фракции «Справедливая Россия» в Госдуме Олег Нилов.

«Похоже, в 2015-м таки снимут Медведева. Страна должна перейти на новый этап развития, знаменующийся созданием Евразийского союза, и для этого нужна новая команда исполнителей-министров», — написал в своем «Живом журнале» прокремлевский журналист Эдуард Биров.

Впрочем, в версии о девальвации как способе «слить Медведева» также есть свои нестыковки. Во-первых, чтобы уволить Медведева Путину не нужен предлог в виде девальвации. Он мог это сделать в любой момент. Во-вторых, большой риск. «Если топишь рубль, можно потопить и режим», — говорит политолог Алексей Макаркин. К тому же отставка правительства сейчас, в разгар валютного кризиса, может только усилить панику.

«Россиян уже больше заботит не Украина, а экономика. Обратите внимание, что в последней статье Медведева явно смещены акценты с геополитики на экономику. Экономическая цена вопроса аннексии Крыма и войны на востоке Украины выходит на первый план», — сказал «Вестям» политолог Вадим Карасев. А его коллега Владимир Фесенко считает, что теперь сократится в объемах помощь, которую Россия оказывает сепаратистам.